伪装成专业的金服公司，声称自己开发金融中介APP，可以提供贷款、退款、不良记录消除等金融服务，以服务费为名骗取上万名受害者近8000万元。

日前，江苏省连云港市海州区检察院提起公诉，一审判决利用金融中介APP电信网络诈骗案，蒲某等124人被判处有期徒刑14年至1年6个月，缓刑2年，并处罚金。

蒲某等人利用金融中介APP一审开庭电信网络诈骗案，连云港市海州区检察院检察官出庭支持公诉。

短视频“刷”来金融服务员2020年4月底，曹老师在刷短视频时看到一则广告，声明可以帮助个人贷款退款。 曹老师眼前觉得，自己给的贷款利息很高，手头缺钱，于是和广告销售员小李成了朋友。 李先生说，她所在的金融公司有内部渠道帮助曹老师从银行还两万多元贷款利息，但需要支付金融服务费。 就在曹老师犹豫的时候，小丽发来了自己在公司工作的视频。 从视频中可以看出该公司的规模很大。 随后，小丽向曹老师承诺，如果操作失败可以退款。 曹老师以为是真的，给小丽转账了1288元的金融服务费，并按要求下载了金融中介APP。 曹老师根据操作提示，选择金融服务业的王老师咨询贷款事宜。 随后，王老师一对一地教曹老师如何下载贷款软件和填写信息。 曹老师按程序操作贷款申请没有成功后，联系王老师，对方杳无音讯，销售员小李也黑了他。 同样的遭遇不止曹老师一个人。 2020年6月，海州区公安局接到群众举报，这个利用金融中介APP实施电信诈骗的犯罪团伙逐渐浮出水面。

正规金融公司有幕后黑手，短期大学毕业后，蒲某似乎从事手机数码销售工作，但生意不好，一直在寻求新财富的出路。 2018年前后，一个偶然的机会，蒲某接触了浙江某金服公司。 该公司的业务主要是根据客户贷款的需求，向客户介绍合适的贷款方，并从中收取咨询服务费用以获取利润。 蒲某和朋友谢某到该公司现场考察后，果断加盟，成立了四川某金服公司。 但没过多久，浙江某金服公司某分公司因涉嫌诈骗被公安机关查处，蒲某也因项目亏损注销了公司。 不久，时间年，蒲某等人决定单干，通过正规渠道在四川成都成立咨询公司。 该公司经营范围涉及商务信息咨询、企业管理咨询等，但不包括金融服务业务。 蒲某等人违法经营，升级浙江某金服公司运营模式，在原销售部、客服部等增加技术部和售后服务部，提高公司专业性。 此外，为了博取眼球，他们还多次更名，自行开发金融中介APP，宣传公司的金融服务业务，引起客户的关注，提供在线金融沟通服务。 蒲某等公司宣称将对外提供网络贷款融资、信用卡融资等金融服务业务，在网络热门短视频平台上发布“有内部渠道可以帮助秒级融资”“不成功就退款”等虚假广告礼服一旦顾客上钩，公司销售人员会利用提前准备好的话术引导顾客支付1288元、4988元等不同价格的金融服务费，让顾客下载该公司自行开发的金融中介APP，由APP中所谓的金融服务员为顾客提供虚假的金融服务只有在客户报警和投诉后，公司才会退还部分服务费。 对于客户支付的费用，公司将按3%至37%的不同比例给员工加薪。 为了让该公司更加困惑，蒲某等人制定了企业文化和公司章程，聘请了两名专业律师和银行高管定期为员工举办所谓的法律、金融讲座，平时员工组成不同的团队，团队之间签订以赌注为主的赌博合同，将员工带到高级消费场所案发前，该公司已有近700名员工，但许多员工不知道自己从事犯罪活动，以为自己进入了一家正式的金融服务公司。 截至2020年7月，蒲某等人在全国各地诈骗了上万名受害者，涉案金额近8000万元。

揭发金融服务造假案件体量大、证据繁杂、涉案人数多，每个犯罪嫌疑人的工作单位、职责等情况不同，如何区分与该案件相关的人，准确打击犯罪是事务性课题。 海州区检察院动员10名骨干成立专案组，提前介入此案，召开公检联席会议，全方位引导公安机关取证。 根据公司架构、行为人地位作用、具体实施行为，检察机关提出了层级处理思路，将利益相关者分为领导层、管理层、核心中坚阶层，细化了层级分类。 此外，综合时间长短、犯罪数额大小、违法认识、是否是大学生等相关人员参与，检察官对单位约700名职工进行科学分层处分，公安机关对500多人将犯罪情节显著轻微作为犯罪处理2020年11月，公安机关以涉嫌诈骗将蒲某等124人移送海州区检察院审查起诉。

检察官在审查中发现，该案犯罪嫌疑人采用公司化运作、分工明确、迷惑性强的“科技金融”方式运作，专业性强的宣传广告引流、传播度高。 与传统的电信诈骗犯罪相比，该案的关联公司表面上与正规公司相同，提供内部渠道，可以将用户吸引到秒融资、消除不良记录等所谓的金融服务项目上，犯罪手法更加专业、隐蔽。

检察官将仔细审查在押人员退赃情况、认罪悔罪态度、犯罪作用及涉案金额等影响继续羁押的因素，动态评估社会危险性及是否可能适用其他强制措施，对11名在押人员启动羁押必要性审查程序，将强制措施转为取保候审同时，医院加强与公安机关合作，对个别当事人谎报、少报违法所得的，清查资金线索，共追赃1600多万元。 2021年2月，海州区检察院依法对蒲某等124人以涉嫌诈骗罪提起公诉。 由于案情复杂，审判分三次进行，历时8天。 日前，法院作出了上述判决。 (检察日报卢志坚孙鑫鑫张梅娟)。