10月上海自考00074中央银行概论考试大纲下载（2007版）
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00074中央银行概论自考试验大纲( 2007版)
| 课程名称 | 课程代码 | 学分 | 大纲名称 | 教材/推荐用书名称 | 主编 | 出版社 | 版次 | 中央银行概论 | 00074 | 5 | 中央银行概论自学考试大纲 | 中央银行概论 | 潘金生 | 中国人民大学出版社 | 2007年版 |
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《中央银行概论》 考试大纲
第一章中央银行的产生与发展
一.学习目的和要求
通过本章的学习，了解中央银行、中央银行制度的形成和发展过程，中国中央银行的创立及其发展过程，明确中央银行制度产生的客观基础，把握中央银行各发展阶段的特点。
二.课程内容
第一节中央银行的诞生
(一)银行发生
银行的概念。 货币经营如何向银行业发展。 现代银行产生的主要方法。
(二)央行客观基础
中央银行产生的经济基础和理论基础。
(三)中央银行初期发展
中央银行的基本特征。 享有货币发行权是中央银行的基本特征。 早期的瑞典国家银行和英格兰银行具有典型的代表性。
(四)中央银行初期发展特点
第二节中央银行制度的建立和发展
(一)建立中央银行制度和普遍推行阶段
中央银行制度的形成。 中央银行制度普遍推行的原因及特点。
(二)加强中央银行制度阶段
中央银行制度在推进阶段发展后的变化。 中央银行制度强化阶段的特征。
(三)一些国家中央银行制度的建立和发展
英格兰银行的设立和发展。 美国联邦储备体系的建立与发展。
德意志银行和日本银行的设立和发展。 欧洲中央银行的设立。
第三节中国中央银行的产生与发展
(一)中国历史中央银行
户部银行和交通银行。 孙中山成立的广州中央银行。 国民政府时期的中央银行。 中华苏联国家银行。
(二)新中国的央行
成立初期中国人民银行的特点。 1983年以后中国人民银行的特点。 《中国人民银行法》公布以来中央银行制度的新发展。
三.评估知识点
(一)银行
(二)央行客观基础
(三)中央银行发展初期阶段
(四)中央银行制度
(五)中国中央银行
四.审查要求
(一)银行
1 .识记：银行的意思。
2 .理解()1)货币经营向银行发展。 )2)现代银行的主要渠道。
(二)央行客观基础
1 .理解：中央银行的本质特征。
2 .简单应用(1)央行建立的经济基础；2 )央行建立的理论基础。
(三)中央银行发展初期阶段
理解：中央银行初期发展的特点。
(四)中央银行制度
1 .识记：中央银行制度的含义。
2 .理解： (1)中央银行制度发展的原因。 )2)中央银行制度建立后中央银行发展的特点。
3 .简单应用(1)中央银行制度加强的原因及其特点。 (2)若干国家中央银行制度建立和发展的特点。 )3)欧洲央行的任务。
(五)中国中央银行
1 .理解：中国人民银行自l983年以来的变化和特点。
2 .简单应用： (1)中国人民银行专门行使中央银行职能的必要性。 )2) 《中国人民银行法》公布以来中国中央银行制度的新发展。
第二章中央银行法与中央银行制度
一.学习目的和要求
通过本章的学习，阐明中央银行法的性质、作用和基本原则。 掌握中央银行制度类型、中央银行资本所有权类型和中央银行机构组织形式。 掌握中国人民银行制度的类型和熟悉中国人民银行组织机构法律规定的中国现代金融监管体系的构成。
二.课程内容
第一节中央银行法概述
(一)中央银行法的含义及其基本原则
(二)中央银行法的主要内容
中央银行的性质和职能立法。 中央银行的法律地位立法。 中央银行的组织体系立法。 中央银行业务活动立法。 中央银行对金融业监督立法。
(三)中国央行法
旧中国中央银行法律制度。 中华人民共和国中国人民银行法。
第二节中央银行制度与资本所有权类型
(一)中央银行制度类型
单一型中央银行制度。 复合型中央银行制度。 准中央银行制度。 跨国中央银行制度。
(二)中央银行资本所有权类型
国家所有制的中央银行。 集体所有制的中央银行。 混合所有制的中央银行。
(三)中央银行资本额和资本结构
中央银行的资本结构。 中央银行的资本额和资本结构。
第三节中央银行机构的组织形式
(一)中央银行最高权力机构
中央银行的最高权力机构集中掌握着决策权和执行权。 中央银行的最高权力机构分为决策机构和执行机构。 中央银行的最高权力机构分为决策机构、执行机构和监督机构。
(二)中央银行内部职能机构及其分支机构
设有中央银行总行制的内部职能机构。 设有中央银行、联邦银行制的内部机构。
第四节中国人民银行制度及其组织机构
(一)中国人民银行制度变迁
复合型中国人民银行制度。 “单—制一元式”中国人民银行制度。
(二)中国人民银行组织机构改革
设立中国人民银行九大区行。 设立中国人民银行上海总部。
(三)中国人民银行领导体制及其内部职能部门
中国人民银行领导体制。 中国人民银行内部职能部门。
(四)货币政策委员会
委员会的性质是货币政策。 委员会的任务是货币政策。
三.评估知识点
(一)中央银行法
(二)中央银行制度的类型
(三)中央银行资本所有权类型
(四)中央银行机构组织形式
(五)中国人民银行制度及其组织机构改革
(六)货币政策委员会
四.审查要求
(一)中央银行法
1 .识记：中央银行法的含义。
2 .理解(1)中央银行法的性质。 )2)中央银行法的作用。 (3)中央银行法的基本原则。 (4) 2003年修订后《中国人民银行法》的主要变化。
3 .简单应用(1)中央银行法的主要内容。 )2)修改《中国人民银行法》的重大意义。
(二)中央银行制度的类型
1 .知识记： (1)单一型中央银行制度的含义。 )2)复合型中央银行制度的含义。 (3)准中央银行制度的含义。 (4)跨国央行制度的含义。
2 .理解： (1)单一型中央银行制度所包含的具体形式。 )2)复合型中央银行制度蕴含的具体形式。
(三)中央银行资本所有权类型
1 .识记：中央银行资本所有权的主要类型。
2 .理解： (1)国家所有制中央银行产生的途径。 )2)混合所有制中央银行资本所有权比例船舶规定。
(四)中央银行机构组织形式
1 .识记：中央银行最高权力机构的含义。
2 )理解)1)中央银行最高权力机构集中掌握决策权和执行权类型的内容。 )2)中央银行最高权力机关分为决策机关和执行机关类型内容。 )3)央行最高权力机构分为决策机构、执行机构、监管机构类型内容。
3 .简单应用：中央银行总行制与中央银行联邦制内部职能机构设置的比较。
(五)中国人民银行制度及其组织机构改革
1 .识记：“单一化一元式”制度的含义。
2 .理解：中国人民银行制度变迁的阶段。
3 .简单应用： (1)中国人民银行分行设置改革。 )2)中国人民银行上海总部的角色定位。
(六)货币政策委员会
(1)了解货币政策委员会的性质。 )2)货币政策委员会的任务。
第三章中央银行的性质与职能
一.学习目的和要求
通过本章的学习，明确中央银行的性质和中央银行的功能。 把握中央银行性质与职能的内在关系中央银行与政府、中央银行与财政、其他银行的关系。 把握中国人民银行的性质、职能及法律地位，把握中国人民银行与政府、财政部门、各商业银行、非银行金融机构的关系。 把握中国人民银行职能的新发展。
二.课程内容
第一节中央银行的性质和法律地位
(一)中央银行性质
中央银行是特殊的金融机构。 中央银行制定和执行货币金融政策，以调节宏观经济为己任。 中央银行是国家监督金融业和金融活动的机构。 中央银行的业务经营有其特殊性。
(二)中央银行法律地位
中央银行与政府关系模式的三种类型。 独立性强的形态。 独立性稍小的形态。 独立性弱的形态。 中央银行和财政的关系。 中央银行与其他金融机构的关系。
第二节中央银行的作用
(一)按照中央银行承担的任务划分，中央银行的职能分为发行银行、政府银行、银行银行
中央银行是发行银行的意思。 中央银行货币发行的规定及其担保制度。 中央银行是政府银行的意思。 中央银行代行国库。 中央银行代理发行国债。 中央银行向政府提供信用。 管理国家黄金和外汇储备。 中央银行代表政府参加国际金融机构和各种国际金融活动。 中央银行是银行的银行的意思。 中央银行是银行最后的贷款人。
中央银行是银行存款准备金的管理者。 中央银行是全国票据清算中心。
(二)按央行性质划分，央行职能分为服务职能、监管职能、管制职能
中央银行服务功能的内容。 中央银行监管职能的内容。 中央银行控制职能的内容。
第三节中国人民银行的性质和法律地位
(一)中国人民银行性质
中国人民银行是特殊的金融机构。 中国人民银行是国家机关的重要组成部分。
(二)中国人民银行的法律地位
中国人民银行与政府的关系。 中国人民银行与财政部门的关系。 中国人民银行与各商业银行的关系。
第四节中国人民银行的职能及其新发展
(一)中国人民银行的一般职能
中国人民银行是发行的银行、银行的银行、政府的银行。
(二)中国人民银行职能变化
1949年建国至l978年，单一的国家银行制度。 l978—1983年，中国人民银行“外展二任”。 1984年以后，中国人民银行专门行使中央银行的职能。 1995年《中国人民银行法》颁布，2003年《中国人民银行法》修改后，中国人民银行职能的新发展。
(三)中国人民银行反洗钱责任
洗钱的含义及其特征。 我国反洗钱机制。
(四)中国人民银行管理信用审批业，推动建立社会信用体系
征信业的含义。 我国征信业的发展。 推进社会征信体系建设的紧迫性。 中国人民银行是管理信用征信业，推进社会信用体系建设的主要措施。
三.评估知识点
(一)中央银行性质和法律地位
(二)中央银行职能
(三)中国人民银行的性质和法律地位
(四)中国人民银行职能及其新发展
四.审查要求
(一)中央银行性质和法律地位
1 .理解(1)中央银行是特殊金融机构的内容。 )2)中央银行独立性强的形态特征。 )3)中央银行独立性的稍形态特征。 )4)中央银行独立性较弱的形态特征。
2 .简单应用(1)中央银行接受政府的指导、监督，与政府保持和谐的关系。 )2)中央银行与财政在业务、资金、政策上的关系。 )3)央行与其他金融机构的资金、利润调整等关系。
(二)中央银行职能
1 .理解(1)中央银行是已发行银行的基本内容。 )2)中央银行是政府性银行的基本内容。 )3)中央银行是银行的银行的基本内容。
2 .综合应用：中央银行服务功能、监管功能和调控功能的内容及其相互关系。
(三)中国人民银行的性质和法律地位
1 .知识记：中国人民银行的主要职责。
2 .理解： (1)中国人民银行的调节功能。 )2)中国人民银行的监管职能。 (3)中国人民银行的服务职能。 (四)中国人民银行与商业银行和非银行金融机构的关系。
3 .综合应用：如何正确处理中国人民银行与财政部门的关系。
(四)中国人民银行职能及其新发展
1 .知识记：中国人民银行一般功能的内涵。
2 .理解： (1)中国人民银行职能变化的几个阶段及其原因。 )2)洗钱的含义和特征。 (3)征信业的含义。
3 .简单应用： (1)推进我国社会征信体系建设的紧迫性。 )2)我国反洗钱机制包含的内容。
4 .综合应用：中国人民银行管理信用征信业，推进社会信用体系建设的主要措施。
第四章中央银行货币政策目标
一.学习目的和要求
通过本章的学习，明确中央银行货币政策的类型。 把握开放经济条件下货币政策的特点和作用。 把握货币政策最终目标与最终目标的关系把握货币政策中介目标的选择标准及其种类。 善于把握中国人民银行货币政策的最终目标及其中介目标。
二.课程内容
第一节货币政策概述
(一)货币政策特点及其类型
货币政策的含义。 货币政策的特点。 货币政策的类型。
(二)开放经济条件下货币政策的作用
整体调节市场流通量。 影响国际收支水平。 引导资源合理配置。 促进宏观经济总量平衡。
第二节货币政策目标
(一)货币政策目标含义
对目标的含义进行货币政策。 广义货币政策的目标。
(二)货币政策的最终目标
各国的货币政策目标一般有四个：稳定物价、充分就业、经济增长和国际收支平衡。
(三)实行通胀目标制
通货膨胀目标制的内涵。 通货膨胀目标制的实施背景。
(四)货币政策最终目标之间的关系
稳定物价与充分就业的关系。 稳定物价和经济增长的关系。 充分就业与经济增长的关系。 稳定物价和国际收支平衡的关系。 充分就业和国际收支平衡的关系。 经济增长与国际收支平衡的关系。
第三节货币政策的中介目标和操作目标
(一)确立货币政策中介目标和操作目标的意义
中介目标和操作目标的含义。 确立中介目标和操作目标的意义。
(二)货币政策中介目标和操作目标选择的标准
一般有控制性、可测性、相关性、抗干扰性、适应性几个标准。
(三)西方国家常用货币政策中介目标和操作目标
常用的中介目标主要有长期利率、货币供应量、贷款量等。
常用的操作目标主要是短期利率、准备金、基础货币等。
(四)西方国家货币政策目标变化
货币政策最终目标和中介目标的变化。 20世纪50-90年代以后，西方一些国家对最终目标、货币政策中介目标、货币政策操作目标进行了货币政策。
第四节中国人民银行货币政策目标
(一)货币政策最终目标
中国人民银行货币政策最终目标选择的阶段性。 确立以稳定货币价值为导向的货币政策目标的意义。
(二)货币政策中介目标
货币政策中介目标的变化和调整。 货币供应量、利率、汇率、基础货币等成为中国货币政策的主要中介目标。
三.评估知识点
(一)货币政策的特点、类型及其作用
(二)货币政策的最终目标
(三)货币政策中介目标
(四)中国人民银行货币政策目标
四.审查要求
(一)货币政策的特点、类型及其作用
1 .知识记： (1)货币政策含义。 )2)扩张性货币政策的含义。 )3)紧缩性货币政策的含义。 )4)均衡性货币政策的含义。
2 .理解：货币政策的特点。
3 .综合应用：开放经济条件下货币政策的作用。
(二)货币政策的最终目标
1 .知识记：货币政策最终目标的含义。
2 ) )1)理解稳定物价的含义。 )2)充分就业的含义。 (3)经济增长的含义。 )4)国际收支平衡的含义。 )5)通货膨胀目标制的含义。
3 .综合应用：分析货币政策最终目标之间的关系。
(三)货币政策中介目标
1 .知识记：货币政策中介目标的含义。
2 .理解： (1)货币政策中介目标选择的标准。 )2)西方国家常用中介目标和操作目标的选择。 )3)举例说明货币政策最终目标和中介目标的动态性。
(四)中国人民银行货币政策目标
简单应用(1)中国货币政策最终目标和中介目标的变化与调整。 )2)中国现行货币政策的最终目标。
第五章中央银行货币政策工具及货币政策传导机制
一.学习目的和要求
通过本章的学习，掌握常用货币政策工具的内容、特点、作用效果掌握选择性货币政策工具的内容、作用。 熟悉我国现行货币政策工具的内容、特点、存在的问题及其改革。 把握中央银行货币政策传导机制及其操作。
二.课程内容
第一节中央银行一般货币政策工具
(一)法定存款准备金政策
法定存款准备金政策的基本内容。 法定存款准备金政策特点及调控机制。 法定存款准备金政策的局限性及其改革。
(二)再贴现政策
再贴现政策的基本内容。 再贴现政策的效果。 再贴现政策的局限性。
(三)公开市场业务政策
公开市场业务政策的内容及其目的。 公开市场业务政策的特点和效果。 公开市场业务发挥作用的条件。
第二节中央银行及其他货币政策工具
(一)选择性货币政策工具
消费者信用管理。 消费信贷管理的含义及其内容。 中央银行运用消费者信用管理工具的效果。
证券市场信用管理。 证券市场信用管理的含义及其内容。 中央银行运用证券市场信用管理工具的效果。 不动产信用管理。 房地产信贷管理的含义及其内容。 中央银行运用房地产信贷管理工具的效果。 贴现利率。 利率的含义。 贴现率的形式。 中央银行运用优惠利率的目的及其效果。
(二)直接信用管理
直接信用管理的含义。 直接信用管理的主要措施：信用分配、直接干预、流动性比率、利率最高限额、特殊存款。
(三)间接信用管理
间接信用管理的含义。 间接信用管控的主要措施：道义劝导、窗口指导、金融检查、公开宣传。
第三节中国现行货币政策工具
(一)法定存款准备金政策
法定存款准备金政策的确立、调节功能及其存在的问题。 法定存款准备金政策改革。
(二)再贴现政策
再贴现政策的确立、调整功能及其存在的问题。 再贴现政策改革。
(三)公开市场业务政策
公开市场业务政策的确立、调节功能及其存在的问题。 公开市场业务政策改革。
(四)贷款政策
贷款政策的内容和类型。 贷款政策的变化和改革。
(五)利率政策
利率政策的含义及其内容。 计划利率的弊端。 利率体制改革。
(六)其他货币政策工具
窗口指导、直接干预、消费信贷管理等。
第四节中央银行货币政策传导机制
(一)中央银行货币政策传导机制一般原理
货币政策的传导环节和内容。 货币政策传导机制的形式。
(二)中国经济体制转型期货币政策的传导机制
转轨时期货币政策传导机制中存在的主要问题。 完善货币政策传导机制的措施。
三.评估知识点
(一)中央银行一般货币政策工具
(二)中央银行其他货币政策工具
(三)中国现行货币政策工具
(四)货币政策传导机制
四.审查要求
(一)中央银行一般货币政策工具
1 .知识记： (1)存款准备金政策含义。 )2)再贴现政策的含义。 )3)公开市场业务政策含义。
2 .理解： (1)存款准备金政策的内容和特点。 )2)再贴现政策的内容及其特点。 )3)公开市场业务政策的内容及其特点。
3 .简单应用(1)再贴现政策的效果及其局限性。 )2)存款准备金政策的局限性及其改革。
4 .综合应用：公开市场业务发挥作用的条件。
(二)中央银行其他货币政策工具
1 .知识记： (1)消费信贷管理的含义和内容。 )2)证券市场信用管理的含义。 )3)房地产信贷管理的含义和内容。 )4)优惠利率的含义。 )5)直接信用管理的含义。 )6)间接信用管理的含义。
2 .理解： (1)央行运用消费信贷管理工具的效果。 )2)中央银行运用证券市场信用管理的效果。 (3)中央银行运用房地产信贷管理效果。 )4)中央银行运用和调控优惠利率的效果。
3 .简单应用： (1)直接信用管理的主要措施分析。 )2)间接信用管理主要措施分析。
(三)中国现行货币政策工具
1 .知识记： (1)再贷款政策的内容和类型。 )2)利率政策的含义及其内容。
2 .理解： (1)存款准备金政策调整功能。 )2)再贴现政策的调节功能。 )3)公开市场政策调节功能。
3 .简单应用(1)存款准备金政策存在的问题及其改革。 )2)再贴现政策存在的问题及其改革。 )3)公开市场业务政策存在的问题及其改革。
4 .综合应用： (1)分析再贷款政策变化及其改革。 )2)分析我国计划利率的弊端及其改革。
(四)货币政策传导机制
1 .理解： (1)货币政策传导环节。 )2)货币政策的传导形式。 )3)货币政策的传导内容。
2 .综合应用：中国经济体制转轨时期货币政策传导机制存在的主要问题。 如何改善货币传导机制？
第六章中央银行资产负债表和负债业务
一.学习目的和要求
通过本章的学习，将明确中央银行的性质和功能通过其业务来体现。 掌握中央银行资产负债表的构成及与各项的关系。 了解中国人民银行资产负债表的项目结构。 掌握中央银行主要债务业务内容不同国家中央银行负债业务的规定。 了解中国人民银行负债业务的内容及相关规定。
二.课程内容
第一节中央银行资产负债表
(一)中央银行资产负债表一般构成
资产项目的构成。 债务项目的构成。
(二)中央银行资产负债表各项之间的关系
资产负债的基本关系：资产=负债权益。 资产负债各项的对应关系。 对金融机构债权与对金融机构负债的关系。 对政府债权与对政府债务的关系。 海外资产和其他存款与自有资本的关系。
(三)中国人民银行资产负债表项目结构分析
第二节中央银行货币发行业务
(一)货币发行业务和货币发行制度
货币发行业务的含义。 货币的经济发行和财政发行。 货币的发行途径和程序。
(二)中央银行货币发行原则
独占发行原则。 信用担保原则。 弹性原则。
(三)央行货币发行拨备制度
货币发行准备的构成。 货币准备金比率。 几种主要的货币发行准备制度。
(四)若干国家和地区货币发行制度比较
美国的货币发行制度。 英国货币发行制度。 日本的货币发行制度。 “跨国一货币”的货币发行制度。 比较上述几种货币发行制度。
第三节中央银行存款业务
(一)中央银行存款业务
中央银行存款业务与中央银行职能发挥的关系。 中央银行存款业务的特点。
(二)存款准备金业务
存款准备业务的含义。 存款准备业务的基本内容。
(三)国库存款业务
国库制度的含义和种类。 中央银行办理国库存款业务的意义。 国库存款的构成。
(四)其他存款业务
非银行金融机构的存款。 特别存款。 特定机构和私营部门的存款。 外国存款。
第四节中央银行其他债务业务
(一)发行中央银行债券
中央银行发行债券的目的。
(二)对外债务
中央银行对外债务的目的。
(三)资本业务
中央银行自有资本的三个来源。
第五节中国人民银行债务业务
(一)中国人民银行货币发行业务
货币发行权的规定。 人民币发行手续。
(二)准备金存款业务
中国人民银行存款准备金业务调整。
(三)财会国库工作
国库的产生与发展。 国库业务的现状。
(四)其他存款业务
非银行金融机构的存款。 特定机构存款。
三.评估知识点
(一)中央银行资产负债表
(二)中央银行货币发行业务
(三)中央银行存款业务
(四)中央银行其他债务业务
(五)中国人民银行负债业务
四.审查要求
(一)中央银行资产负债表
1 .知识记： (1)中央银行资产负债表。 )2)货币存款。
2 .理解： (1)中央银行资产负债表的构成。 )2)中央银行资产与负债的基本关系。
3 .简单应用：央行资产负债表各项之间的对应关系。
4 .综合应用：中国人民银行资产负债表项目结构分析。
(二)中央银行货币发行业务
1 .知识记： (1)货币发行业务含义。 )2)货币的经济发行。 )3)货币发行准备金的比率。
2 .理解： (1)货币发行准备的构成。 )2)五种货币发行准备金制度。
3 .简单应用： (1)美国货币发行制度。 )2)英国货币发行制度。 )3)日本的货币发行制度。 (4)“跨国一元”货币发行制度。 )5)四个国家和地区货币发行制度比较思考。
4 .综合应用：央行货币发行原则。
(三)中央银行存款业务
1 .知识记： (1)存款准备金制度。 )2)国库。 )3)特殊存款。
2 .理解： (1)央行存款业务与央行职能发挥的关系。 )2)中央银行存款业务特点。 )3)可作为存款准备金的内容。 )四)两种基本国库制度。 )5)中央银行办理国库存款的意义。 )6)国库存款的构成。 )7)特殊存款的特点。
3 .简单应用： (1)法定存款准备金率的规定和调整。 )2)确定存款准备金基础和缴存基期。
(四)中央银行其他债务业务
1 .知识记： (1)中央银行对外债务工作。 )2)中央银行资本业务。
2 .理解： (1)中央银行发行债券的对象和目的。 )2)中央银行对外债务的目的。
3 .简单应用：分析央行资本来源渠道。
(五)中国人民银行负债业务
1 .理解： (1)中国人民银行货币发行权的规定。 )2)人民币发行流程。
2 .简单应用：我国调整存款准备金率的理由。
第七章中央银行的资产业务
一.学习目的和要求
通过本章的学习，明确中央银行资产业务的主要内容。 掌握央行再贴现和贷款工作的具体要求。 了解中央银行证券买卖业务的具体操作。 掌握中央银行储备资产的主要内容。 了解中国人民银行资产业务的内容及相关规定。
二.课程内容
第一节中央银行再贴现和贷款业务
(一)再贴现业务
再贴现业务的含义。 再贴现业务的一般规定和作用机制。
(二)贷款业务
贷款业务的含义。 贷款业务的种类。 贷款业务的基本原则。
第二节中央银行的证券买卖业务
(一)中央银行证券买卖业务的含义和形式
中央银行证券买卖业务的含义。 中央银行证券买卖业务的形式。
(二)中央银行证券买卖业务流程
向商业银行购买有价证券。 向非商业银行公开购买有价证券。 出售有价证券。
(三)与中央银行证券买卖业务和贷款业务的比较相同之处。 不是的。
(四)中央银行有关证券买卖业务的规定
第三节中央银行储备资产业务
(一)国际储备资产的含义和特点
国际储备资产的内涵。 国际储备资产的特征。
(二)国际储备的构成和特点
黄金储备。 外汇储备。 IMF中的储备头寸。 特别提款权。
(三)央行保管和经营储备资产的意义
稳定货币价值。 稳定汇率。 调节国际收支。
(四)储备资产数量和构成的确定
确定合理储备资产数量。 国际储备资产中的构成比例。 外汇储备中维持合理的外汇货币结构。
第四节中国人民银行资产业务
(一)再贴现业务
再贴现业务的产生和发展。 再贴现业务中存在的问题。
(二)贷款业务
贷款的对象。 申请贷款的条件。 贷款期限。 再贷款的特点。
(三)证券买卖业务
操纵目标。 相关规定。 具体操作方法。 效果。
(四)资产储备业务
我国国际储备的构成与管理。 规模管理。 原则和目标。 经营模式。 我国外汇储备管理体制改革。
三.评估知识点
(一)中央银行再贴现和贷款业务
(二)中央银行证券买卖业务
(三)中央银行储备资产业务
(四)中国人民银行资产业务
四.审查要求
(一)中央银行再贴现和贷款业务
1 .知识记： (1)央行再贴现业务。 )2)再贴现率。 (三)贷款业务。
2 .理解： (1)央行再贴现业务一般规定。 )2)中央银行贷款业务种类。 )3)贷款业务的基本原则。
3 .简单应用(1)再贴现金额的计算。 )2)再贴现和贷款业务的重要性。 )3)贷款与商业银行贷款的区别。
(二)中央银行证券买卖业务
1 .知识记： (1)中央银行证券买卖业务。 )2)正在回购。 )3)逆向查找。
2 .理解： (1)中央银行证券买卖业务的作用。 )2)中央银行证券买卖业务规定。
3 .简单应用(1)央行证券买卖业务流程。 )2)中央银行证券买卖业务与贷款业务的异同。
(三)中央银行储备资产业务
1 .知识记： (1)广义和狭义的国际储备。 )2)黄金储备。 )3)外汇储备。 )4) IMF中的储备头寸。 )5)特别提款权。
2 .理解： (1)国际储备资产特征。 )一种货币作为储备货币的条件。 (3)国际储备的构成。
3 .简单应用：央行保管和经营储备资产的意义。
4 .综合应用：储备资产数量和构成的确定。
(四)中国人民银行资产业务
1 .知识记： (1)中央银行贷款业务贷款对象。 )2)中央银行贷款期限。 (三)中国人民银行证券买卖业务的有关规定。 (4)我国国际储备的构成。
2 .理解(1)央行再贴现工作中存在的问题。 )2)中央银行贷款条件。 )3)我国证券买卖业务成效。 (4)我国储备资产经营管理的原则和目标。
3 .简单应用(1)中国人民银行证券买卖业务的具体操作方法。 )2)中央银行贷款特点。
4 .综合应用：我国外汇储备管理体制改革。
第八章支付系统与中央银行的支付清算职责
一.学习目的和要求
通过本章的学习，掌握支付系统的构成、类型和功能掌握中央银行支付清算责任的内容。 了解中国支付系统规则体系的基本内容和支付体系的现代化建设与发展。
二.课程内容
第一节支付系统概述
(一)支付系统含义
结算的意思。 清算的意思。
(二)支付系统的要素构成
支付系统“三层结构”的机构结构。 支付工具的种类。 运营设施。 规则。
(三)支付系统的主要类型和功能
根据经营者的身份，分为中央银行运营、民间清算机构运营、金融机构运营。 根据支付系统的交易规模，分为大额支付系统、小额支付系统。 根据结算模式，分为净额、全额结算和RTGS。 根据服务区域不同，分为国内支付系统、国际支付系统。
第二节支付系统和中央银行
(一)支付系统与央行的历史渊源
支付清算服务在中央银行职责中的重要地位越来越突出。
(二)中央银行支付清算责任
法律责任。 服务责任。 运行责任。 对安全的责任。 监督责任。 建设责任。
第三节中国支付系统的建设与发展
(一)规则体系形成
法律规范。 规章制度。
(二)支付服务机构体系建设
形成以中央银行为核心、商业银行为基础、其他金融中介机构广泛参与的支付服务组织体系。
(三)支付系统运行设施现代化建设
中央银行运行的支付系统：从传统发展到现代。 其他机构经营的支付(结算)系统。
(四)支付工具日趋多样化
票据。 卡密钥支付工具。 电子支付工具。 其他支付工具。
三.评估知识点
(一)支付系统
(二)支付系统和中央银行
(三)中国支付系统的建设与发展
四.审查要求
(一)支付系统
1 .知识记： (1)结算含义。 )2)清算的含义。
2 .理解： (1)支付系统的要素结构。 )支付清算活动的“三层结构”。
3 .简单应用：支付系统的主要种类和功能。
(二)支付系统和中央银行
1 .识记：央行支付清算职责中的服务责任和运行责任。
2 .理解：支付系统与中央银行的历史渊源。
3 .简单应用：央行支付清算职责六大责任。
(三)中国支付系统的建设与发展
1 .知识记： (1)全国电子联行系统。 )同城票据交换。 (3)中国现代化支付体系。 )4) RTG模式。 )5)电子资金交换系统。 )6)银行卡授信系统。 (七)债券托管结算体系。 )8)卡密钥支付工具。 )9)电子支付工具。
2 .理解： (1)我国支付系统的法律规范。 )2)中国人民银行在国家支付清算系统中的核心地位。 )3)我国多样化的支付工具体系。
3 .简单应用：中国支付体系现代化建设。
第九章中央银行的调查统计业务
一.学习目的和要求
本章掌握中央银行金融统计工作的含义、对象和基本原则。 掌握中央银行金融统计工作程序。 了解中国人民银行金融统计的主要内容。 了解中国人民银行经济统计调查的基本内容。
二.课程内容
第一节金融统计
(一)金融统计的含义和对象
金融统计的含义。 金融统计的对象。 融资主体。 融资形式。 金融中介机构。 金融市场。 金融工具。
(二)金融统计基本原则
客观性原则。 科学原则。 统一性原则。 及时性原则。 保密原则。
(三)金融统计工作流程
统计设计。 统计调查。 统计整理。 统计分析。
(四)金融统计的主要内容
货币统计。 信用收支统计。 金融市场统计。 国际收支统计。 资金流统计。
第二节经济统计调查
(一)工业景气调查统计
工业景气调查统计的内容。
(二)城乡居民储蓄问卷统计
城乡居民储蓄问卷统计的目的。
(三)物价统计调查
物价统计调查的目的。
(一)金融统计
(二)经济统计调查
三.评估知识点
四.审查要求
(一)金融统计
1 .知识记： (1)金融统计的含义。 )2)概要。 )3)货币概览。 )4)银行简介。 )5)资金流量表。
2 .理解(1)金融统计的对象。 )2)金融性公司的分类。 )3)金融统计工作流程。
3 .简单应用(1)金融统计的基本原则。 )2)我国货币统计和信贷收支统计的主要内容。
4 .综合应用：中国金融统计的主要内容。
(二)经济统计调查
1 .识记：工业景气调查统计。
2 .理解： (1)城乡居民储蓄问卷的统计目的。 )2)物价调查统计的目的。
第十章中央银行与金融监管
一.学习目的和要求
通过本章的学习，揭示中央银行执行货币政策与金融监管的高度相关性和互存性，掌握金融监管不同体制形成的基础及其特点。 把握金融监管的目标和原则以及金融监管的主要内容。 熟悉中国人民银行的金融监管体制和发展趋势。
二.课程内容
第一节金融监管的必要性
(一)金融监管内涵及其发展
金融监管的广义内涵和狭义内涵。 金融管制的发展。
(二)金融监管一般理论
社会利益论。 金融风险论。 债权保护论。
(三)金融监管必要性
金融是现代经济的核心。 金融业是一个有很多风险的特殊行业。 良好的金融秩序是保证金融安全，是提高金融效率的前提。 金融监管是实施货币政策和金融管制的保障。
第二节金融监管体制
(一)集中监管体制
集中监管体制内涵。 实施集中监管体制的国家背景分析。
(二)分工监管体制
分工监管体制的内涵。 实施分工监管体制的国家背景分析。
(三)金融监管体制发展趋势
分工监管体制逐渐过渡到统一监管体制。 中央银行货币政策和金融监管的双重功能由兼容向分离发展。 金融控股公司的设立、发展。 “伞式监管”体制的诞生。 金融监管由机构监管转向职能监管。
第三节金融监管目标和原则
(一)金融监管目标
维护金融体系的安全和稳定。 保护存款人、投资者和其他社会公众的利益。 促进金融体系公平、有效竞争，提高金融体系效率。
(二)金融监管基本原则
监管主体独立性原则。 依法监督管理原则。 “内部控制”和“外部控制”相结合的原则。 稳健运营和风险预防原则。 母国与东道国共同监督原则。
第四节金融监管的主要内容和发展趋势
(一)预防性管理
市场标准人。 资本充足性。 流动性限制。 业务范围的限制。 贷款风险的控制。 准备金管理。 管理评价。
(二)存款保险制度
存款保险的意思。 存款保险制度的基本功能。 存款保险制度的局限性。
(三)紧急救援
紧急救援的意思。 中央银行提供低息贷款。 存款保险机构紧急援助。 中央银行组织下的联合救助。 官方发展援助。
(四)国际金融监管变革与发展
20世纪80年代以前传统金融监管的特点。 20世纪90年代以来金融监管调整的主要内容。
第五节中国金融监管体制的形成与发展
(一)中国金融监管体制形成
旧中国银行业监管体系。 建国后金融监管体制的确立。
(二)中国改革开放后，建立和发展金融分工监管体制建立证券监督管理委员会。 保监会的成立。 银监会的成立。
(三)香港等地金融监管体制香港、澳门、台湾金融监管体制。
三.评估知识点
(一)金融监管需要
(二)金融监管体制
(三)金融监管目标和原则
(四)金融监管的主要内容和发展趋势
(五)中国金融监管体制的形成和发展
四.审查要求
(一)金融监管需要
1 .知识记：金融监管的含义。
2 .理解： (1)社会利益论。 )2)金融风险论。 (3)债权保护论。
3 .简单应用：金融监管的必要性。
(二)金融监管体制
1 .理解： (1)集中管理体制的内涵。 )2)分工监管体制的内涵。
2 .综合应用：国际金融监管体制发展趋势。
(三)金融监管目标和原则
简单应用(1)金融监管目标。 )2)金融监管的基本原则。
(四)金融监管的主要内容和发展趋势
1 .知识记： (1)预防性管理的含义。 )2)存款保险的含义。 )3)紧急救援的含义。
2 .理解： (1)存款保险制度的基本功能。 )2)存款保险制度的局限性。
3 .简单应用(1) 20世纪80年代以前传统金融监管的特点。 ) 20世纪90年代以来金融监管调整的主要内容。
4 .综合应用： (1)预防性管理的主要内容和意义。 )2)紧急救援的主要内容和意义。
(五)中国金融监管体制的形成和发展
( I )了解中国本土金融分工监管体制的形成和发展趋势。 )2)香港特别行政区金融监管体制特色。
第十一章中央银行维护金融稳定的框架内容及政策措施
一.学习目的和要求
通过本章的学习，阐明央行保持金融稳定的意义和央行加强宏观金融调控，维护其在金融稳定中的核心地位。 把握中央银行维持金融稳定框架的内容。 把握中央银行维持金融稳定的政策措施。
二.课程内容
第一节中央银行保持金融稳定的意义
(一)维护金融稳定的重要性
维护金融稳定是银行业功能发挥的重要基础。 维护金融稳定，保障我国经济实现可持续发展。 维护金融稳定对我国金融和经济安全乃至国家安全具有重要意义。
(二)央行加强宏观金融调控，保持金融稳定核心地位
中央银行有货币政策的制定和执行权，是国家金融宏观调控政策的决策和执行主体。 央行将调控货币供求这一经济运行的核心指标，为宏观经济和金融提供稳定的货币环境。 央行凭借其最后的贷款人职能成为金融稳定和经济、社会稳定的核心主体。 中央银行的特殊地位可以聚集宏观经济、金融信息，为宏观经济、金融调控提供有效的信息支撑，使中央银行成为经济金融运行的“监控者”。 央行将带头建立监管协调机制，密切关注以交叉金融业务为内容的金融创新活动，维护金融稳定。
第二节中央银行维护金融稳定框架内容
(一)金融稳定内涵
中国人民银行关于金融稳定的定义。 西方学者关于定义金融稳定的五项原则。
(二)金融稳定框架内容
币值稳定。 结算系统稳健高效地运行。 银行业保持稳定。 宏观金融体系运行良好。 有效的监督和管理。 西方学者从金融不稳定的角度，反过来论证了金融稳定的框架。
第三节中央银行维护金融稳定的政策措施
(一)预防控制
稳步推进支付清算系统建设。 健全征信体系，为金融业稳定创造良好的社会信用基础。 建立洗钱和游资监测机制。 建立科学有效的金融风险预警机制。 加强国内外货币金融监管合作。
(二)救援对策
补救办法的成本是最低原则。 对存款人、投资人的有限保护原则。
(三)问题金融机构处置对策
对问题金融机构建立及时纠正机制。 对问题金融机构建立破产机制。
三.评估知识点
(一)中央银行保持金融稳定的意义
(二)央行维护金融稳定框架内容
(三)央行维护金融稳定的政策措施
四.审查要求
(一)中央银行保持金融稳定的意义
1 .简单应用：中央银行维持金融稳定的重要性。
2 .综合应用：央行加强宏观金融调控，保持在金融稳定中的核心地位。
(二)央行维护金融稳定框架内容
1 .识记：金融稳定的定义。
2 .综合应用：金融稳定框架的内容。
(三)央行维护金融稳定的政策措施
1 .简单应用(1)央行救助政策的成本最低原则。 )2)央行对存款人、投资者的有限保护原则。 )3)央行应对问题金融机构建立及时纠正机制的主要内容。 )4)中央银行对问题
金融机构建立破产机制的主要内容。2.综合应用：中央银行维护金融稳定的预防性对策内容及其各项内容间的相互关系。
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